BEVEZETÉS a devizaárfolyam ingadozás okozta kockázatok jobb megértéséhez
Dolgozott már azért, hogy ingyen vagy veszteséggel még többet dolgozhasson?
Amennyiben Önnek is okozott / okoz problémát a devizaárfolyam ingadozása, azaz attól kell tartania, hogy a rendelés leadása, illetve a számla kiállítása és a pénzügyi teljesítés időpontja közötti időszakban az Ön számára kedvezőtlenül alakulnak az árfolyamok, akkor mindenképpen érdemes tovább olvasnia ezt a cikket.
A kedvezőtlen árfolyam mozgás nagyon kellemetlen tud lenni úgy, hogy akár az egyik legnagyobb kockázati tényezővé válhat a cégében. Hogy hogyan, azt egy rövid kis példán mindjárt bemutatom Önnek.
Tegyük fel, hogy Ön importőr és a szállítójánál sikerült 30 napnyi halasztott fizetést kiharcolnia. Hurrá! Ennek nagyon örülhet, mivel előállhat az az ideális helyzet, hogy az árut már eladta, mire a szállítójának fizetnie kellene.De mi van, ha ez alatt a például egy hónapos „lauf” alatt az árfolyam feljebb megy 5%-kal. Ez már jelentős probléma. 290-es EUR-val számolva ez egészen pontosan 14,50 Ft EUR-ként, ami egy 20.000,-EUR-os számla esetében 290.000,-Ft.
Erre mondhatja, hogy mivel a haszonrés 30%-os, ezért „elbírja” és még elég tisztességes haszna marad.
Itt álljunk meg egy pillanatra és bontsuk egy kicsit jobban ki ezt a tranzakciónkénti 5%-ot.
Gondolkozzunk úgy, hogy ez a 290.000,-Ft csak egy szállítás és évente van 24 darab. Vagy az egyik emberem egy havi bére. Vagy ha ezt valahogy ki tudtam volna küszöbölni, akkor ennyivel több profitom lett volna. Vagy ekkora mozgásterem maradt volna a piaci versenyben.
Mire eljutott eddig az olvasásban biztos felmerült Önben is a kérdés:
Hogyan lehetne ezt az összeget megnyerni, megvédeni? Hogyan lehetne a bevételemet, sőt a profitomat tervezhetővé, kiszámíthatóvá, ezáltal biztonságossá tenni?
Mivel a cégének ez az immár beazonosított kockázata éves szinten akár több millió forintos árfolyamveszteséget is okozhat, szükséges megoldást találni erre a problémára.
A megoldás lehet az például, hogy amikor az árfolyam megfelelő, akkor fogom a forintomat és átváltom EUR-ra. Ez nem rossz, de csak abban az esetben lehet vele élni, ha a cégnek van annyi Forintja a bankszámláján, hogy nem okoz neki likvidítási problémát a belföldi fizetési kötelezettségek teljesítése tekintetében, ha egy részét átváltja Euróra.
A tapasztalatok szerint a cégeknek jó része ennél feszítettebb pénzügyi tervezéssel dolgozik, nincs likviditása, tehát itt más megoldásra van szükség. Szerencsére van megoldás.
Ezzel pedig elérkeztünk következő fejezetünkhöz az árfolyam fedezéshez.
Kérjen visszahívást!
Adja meg adatait, hogy kollégánk kereshesse!